Trois outils pour piloter votre patrimoine, sans accompagnement.
Un diagnostic complet de votre situation. Un portefeuille ETF prêt à l'emploi. Et en bonus, le comparateur de fiscalité et de liberté de 235 territoires. 297 € en paiement unique, accès à vie, mises à jour incluses.
Accéder aux outilsI — Le constat
Vous savez. Vous n'arrivez pas à passer à l'action.
La plupart des gens qui veulent investir sont coincés au même endroit : ils savent qu'ils ont un problème de patrimoine, ils n'arrivent pas à le formuler clairement, et personne ne leur dit par où commencer.
Pour les membres de l'Invesotisseur Esprit Riche, j'ai construit deux outils qui répondent à ces deux questions :
- Où en êtes-vous vraiment, aujourd'hui ? Un diagnostic patrimonial complet, en 20 minutes.
- Que faites-vous concrètement de votre épargne ? Un portefeuille ETF prêt à copier, avec 25 lignes sélectionnées.
Et un troisième, plus récent, que j'offre en bonus : un comparateur de la fiscalité et de la liberté de 235 territoires dans le monde, pour ceux qui veulent regarder au-delà du cadre français.
Vous pouvez maintenant accéder à ces trois outils seuls, sans rejoindre l'accompagnement complet.
II — Outil 1
Esprit Patrimoine — le diagnostic 360 de votre situation.
20 minutes pour cartographier votre patrimoine et identifier les trous dans la raquette.
Vous renseignez votre situation : revenus, dépenses, épargne, immobilier, dettes, placements, fiscalité, projets. L'outil calcule en temps réel :
- Votre patrimoine net actuel et sa répartition par classe d'actif.
- Votre taux d'épargne réel et le rythme à tenir pour atteindre vos objectifs.
- Les déséquilibres dans votre allocation (trop d'immobilier, pas assez de liquidités, fiscalité non optimisée, etc.).
- Les écarts entre votre situation et celle que vous visez à 5, 10, 20 ans.
À la fin, vous repartez avec un plan d'actions personnalisé, classé par priorité : ce que vous devez régler en premier, ce qui peut attendre, ce qu'il ne faut surtout pas faire.
Ce que vous obtenez concrètement
- L'outil Esprit Patrimoine, accessible en ligne, mis à jour en continu.
- Un export PDF de votre diagnostic à conserver.
- Une vidéo de prise en main (12 min) pour comprendre chaque case.
III — Outil 2
Construction de portefeuille ETF — 25 lignes prêtes à copier.
Le portefeuille ETF que j'utilise pour la part liquide de mon patrimoine. Vous voyez les lignes, vous voyez les arbitrages, vous copiez.
Le piège classique du débutant en bourse : passer 6 mois à lire, comparer 200 ETF, ne jamais investir. Cet outil règle le problème en vous donnant directement :
- La liste des 25 ETF sélectionnés, avec leur ticker, leur émetteur, leurs frais, leur exposition.
- Les allocations cibles selon votre profil (prudent, équilibré, dynamique).
- Les arbitrages à faire au moment d'acheter (quel ETF prendre pour les actions US, lequel pour l'Europe, lequel pour les obligations, etc.).
- Le rééquilibrage trimestriel : quoi vendre, quoi acheter, quand le faire.
L'objectif n'est pas que vous me suiviez aveuglément, mais que vous compreniez chaque ligne et que vous puissiez adapter la sélection à votre situation.
Ce que vous obtenez concrètement
- Le tableur du portefeuille ETF, accessible en ligne, mis à jour à chaque arbitrage.
- Les fiches de chaque ETF (rationnel, métriques, alternatives).
- Une vidéo de mise en place (18 min) qui montre comment passer les ordres chez votre courtier.
235 territoires, classés selon vos priorités.
Pas le « meilleur pays ». Le système qui fonctionne le mieux pour vous.
À un moment ou un autre, la question de la fiscalité française finit par se poser. Soit pour optimiser légalement votre situation actuelle. Soit pour envisager sérieusement un changement de résidence, d'investissement ou de structure d'entreprise.
Freedom Ranking est l'outil que j'ai construit pour répondre à cette question sans tomber dans les deux pièges classiques : le palmarès générique « top 10 des pays où s'expatrier » qui ne tient compte de rien, et le tableur Excel imbuvable qu'on n'ouvre jamais.
Vous choisissez votre angle (Liberté personnelle, Investissement immobilier, ou Business). Vous ajustez 6 critères pondérables :
- Fiscalité et optimisation expat — niveau d'impôts, régimes avantageux pour étrangers (loi Beckham, NHR/IFICI, forfait suisse, FIG, etc.).
- Monnaie et liberté bancaire — stabilité, contrôle des capitaux, accès au cash et aux cryptos.
- Économie et innovation — dynamisme, facilité de créer une entreprise.
- Propriété et droit de construire — solidité du droit, achat de terrain par un étranger, lourdeurs administratives.
- Libertés individuelles et contraintes de l'État — obligations vaccinales, école à la maison, libertés civiles.
- Résilience et espace vital — densité de population, autosuffisance, capacité à se mettre à l'abri.
Ou vous partez d'un persona pré-configuré : Crypto Whale (protection d'actifs), Famille libre (terrain et école à la maison), Nomade digital (revenus à distance), Entrepreneur (substance d'entreprise), Sortie du système (rupture totale).
L'outil recalcule en temps réel le classement des 235 territoires et vous affiche, en liste ou sur carte, les 10 qui matchent le mieux votre situation. Vous pouvez activer les régimes spéciaux expatriés pour voir l'effet sur le score fiscal, ou afficher les pays exotiques (Próspera, micro-États, ZEDE) masqués par défaut.
Ce que vous obtenez concrètement
- L'accès à Freedom Ranking, 235 territoires couverts, recalcul en temps réel.
- 6 personas pré-configurés + 3 angles (Liberté, Immo, Business).
- Affichage liste et carte, exportable.
- Mises à jour incluses à chaque évolution réglementaire d'un territoire couvert.
Cet outil est offert avec le pack. Il n'a pas vocation à être vendu seul.
Ce qui n'est PAS inclus.
Je préfère que vous le sachiez avant d'acheter. Ce pack contient les outils, et c'est tout. Vous n'avez pas :
- Le live mensuel avec les deals que je présente aux membres de l'IER.
- Le groupe WhatsApp privé.
- Le suivi personnalisé de votre plan d'actions.
- Les cinq formations incluses dans l'abonnement IER.
Si vous voulez aussi l'accompagnement, le programme complet s'appelle Investisseur Esprit Riche (997 €/an). Les 297 € du pack SaaS sont déductibles si vous basculez vers l'IER complet ensuite.
Conditions
- Prix — 297 € en paiement unique.
- Accès — à vie, mises à jour incluses.
- Garantie — 14 jours satisfait ou remboursé, sans justification.
Trois questions qu'on me pose souvent.
Je suis déjà membre de l'IER. Est-ce que ce pack m'apporte quelque chose ?
Non. Les outils sont déjà inclus dans votre abonnement.
Je n'ai jamais investi en bourse. Est-ce que c'est trop tôt pour moi ?
Le portefeuille ETF est calibré pour quelqu'un qui démarre. La vidéo de mise en place montre comment ouvrir un compte chez un courtier et passer le premier ordre. Si vous avez déjà épargné et que vous n'avez juste pas franchi le pas, c'est exactement pour vous.
Si vous voulez d'abord comprendre la mécanique de fond avant d'utiliser l'outil (pourquoi les ETF, comment construire une allocation à deux moteurs, comment encaisser une chute sans tout vendre), commencez par la formation Portefeuille Liberté Financière : mf-formations.com/pdv-retraite. Elle est conçue pour les débutants complets, et l'accès à l'outil de construction de portefeuille ETF y est inclus. Si vous prenez PLF, vous avez déjà l'outil ETF du Pack SaaS — le Pack SaaS reste pertinent pour ajouter le diagnostic Esprit Patrimoine et le bonus Freedom Ranking.
Et si je veux passer à l'IER complet plus tard ?
Les 297 € sont déductibles du tarif IER (997 €). Vous payez 700 € de complément et vous accédez à tout l'accompagnement.
— Michael Ferrari